| | | Multa | Lavado de activos - SIPLA - SARLAF - Financiación del Terrorismo e incumplimiento de normas para prevención de actividades delictivas. | 1140 | 2018/09/04 | | $ 400,000,000.00 | 2018/10/19 | SI | 1375 | 2018/10/08 | Faltas al mecanismo de conocimiento del cliente
Falta al deber de garantizar la J25 confiabilidad y disponibilidad de la información contenida en los documentos y H10 - Falta al deber de aplicar el procedimiento de verificación y seguimiento al cliente.
Falta al deber de identificación de los riesgos de la/FT inherentes al desarrollo de su actividad.
Ordenar al Banco Agrario destinar la totalidad del monto de la multa, impuesta mediante esta resolución a implementar y ajustar su Sistema de Administración de Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo SARLAFT, con el propósito de subsanar y corregir, entre otras, las debilidades evidenciadas en el presente proveído.
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| | | Multa | Lavado de activos - SIPLA - SARLAF - Financiación del Terrorismo e incumplimiento de normas para prevención de actividades delictivas. | 887 | 2018/07/12 | | $ 75,000,000.00 | 2018/08/10 | NO | | | 1) Identificación de riesgo SARLAFT. 2) Segmentación de los factores de riesgo. 3) Señales de alerta. 4) Base de datos y conocimiento del cliente. 5) Funciones de supervisión auditoria interna. 6) Formularios e informes. |
| | | Multa | Lavado de activos - SIPLA - SARLAF - Financiación del Terrorismo e incumplimiento de normas para prevención de actividades delictivas. | 792 | 2018/06/22 | | $ 200,000,000.00 | 2018/06/28 | SI | 1120 | 2018/09/03 | Incumplimiento a normas relacionadas con el SARLAFT. Documentos, conocimiento del cliente, metodología de segmentación de los factores de riesgo, señales de alerta, metodología de identificación de riesgos.
Se corrige el art. 1o. con la 1120/2018 : Aclarar que la multa impuesta por esta Superintendencia debe ser destinada a implementar y ajustar su Sistema de Administración de Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo SARLAFT y por tal razón no se debe disponer a favor del Tesoro Nacional. |
| | | Multa | Incumplimiento de capitales mínimos. | 623 | 2018/05/21 | | | 2018/06/01 | NO | | | Incumplimiento de capital mínimo requerido, registrando un defecto de $28.570.561 a febrero de 2017 |
| | | Amonestacion | Incumplimiento de deberes. | 541 | 2018/05/02 | | | 2018/05/18 | NO | | | LLAMADO DE ATENCIÓN.- No envió de modelo póliza para el depósito de pólizas que lleva esta Superintendencia, incumpliendo lo previsto en el numeral 1 del artículo 184 de EOSF y el numeral 1.2.3.1 del Capítulo II del Título IV de la Parte II de la Circular Básica Jurídica (C.E. 029 DE 2014)-. |
| | | Multa | Disposiciones que regulan temas de conflicto de interés. | 490 | 2018/04/18 | Miembro principal de la junta Directiva y Miembro del Comité de Inversiones de los FIC | $ 100,000,000.00 | 2018/05/03 | NO | | | Incumplimiento de los deberes como administrador, en su calidad de Miembro Principal de la Junta Directiva y Miembro del Comité de Inversiones de los FIC Libranza Premium y FIC Fidupaís Plazos, al no haber obrado con diligencia y lealtad en el desarrollo de sus funciones, ni velado por el estricto cumplimiento de las normas legales aplicables a su representada como lo dispone el artículo 23 de la Ley 222 de 1995.
Lo anterior, al haber desplegado una conducta omisiva y participado en situaciones que habrían conllevado a que Fidupaís S.A. delegara algunas de sus obligaciones como administrador de FIC a sociedades que no eran habilitadas para ello, así como permtír que se inobservara el principio de profesionalismo consagrado en el artículo 3.1.1.1.2 y el deber establecido en el numeral 2o. del artículo 3.1.9.1.2 y que se materializar la prohibición del numeral 4o. del artículo 3.1.11.1.1., todos del Decreto 2555 de 2010. |
| | | Multa | Riesgos Operativos, requerimiento mínimo de seguridad y calidad en el manejo de la información a través de medios y canales de distribución y productos y servicios para clientes y usuarios. | 294 | 2018/03/07 | | | 2018/03/27 | NO | | | Incumple el criterio de integridad de la información al que se encuentra obligado según la Circular Básica Contable y Financiera 100 de 1995 de la Superintendencia financiera de Colombia, Capítulo XXVI, numeral 2.1. Criterios de seguridad de la información, subnumeral 2.1.1, literal b), toda vez que para los meses de febrero y marzo de 2016, generó algunas planillas (PILA) con diferencia de información a sus distintos destinatarios, razón por la cual tal información no cumplió con los deberes exigidos en la norma. |
| | | Multa | Incumplimiento de los deberes generales y especiales de los intermediarios del mercado de valores. | 240 | 2018/02/26 | | $ 40,000,000.00 | 2018/03/21 | NO | | | Ejecución de actos que configuran conflicto de interés con ocasión de su desempeño como miembro de la junta directiva. |
| | | Multa | Lavado de activos - SIPLA - SARLAF - Financiación del Terrorismo e incumplimiento de normas para prevención de actividades delictivas. | 205 | 2018/02/20 | | $ 30,000,000.00 | 2018/03/16 | NO | | | Incumplimiento de lo dispuesto en el subnumeral 4.2.4.3.1.7 del Capítulo IV de la Parte Primera de la Circular Básica Jurídica 0209 de 2014 por no contar con el Oficial de Cumplimiento Principal posesionado ante la Superintendencia Financiera de Colombia. |
| | | Multa | Incumplimiento de Ordenes, Instrucciones o requerimientos de la SFC. | 1689 | 2017/12/11 | | $ 20,683,620.00 | 2018/01/12 | NO | | | 1) Exceso del objeto social exclusivo de los miembros de la bolsa de bienes y productos agropecuarios, agroindustriales o de otros commodities. Infracción a lo establecido en el literal x del artículo 50 de la Ley 964 de 2005 aplicable a las sociedades comisionistas miembros de la Bolsa Mercantil de Colombia por la remisión dispuesta en el artículo 71 de la Ley 964 de 2005, en concordancia con el artículo 2.11.1.2.2 del Decreto 2555 de 2010, así como el artículo 99 del Código de Comercio.
2) Incumplimiento a la orden administrativa de la Superintendencia financiera del 23 de mayo de 2016. Infracción a lo establecido en el literal x) del artículo 50 de la Ley 964 de 2005 aplicable a las sociedades comisionistas miembros de la Bolsa Mercantil de Colombia por la remisión dispuesta en el artículo 71 de la Ley 964 del 2005, en concordancia con el literal k) del artículo 72 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero. |
| | | Multa | Lavado de activos - SIPLA - SARLAF - Financiación del Terrorismo e incumplimiento de normas para prevención de actividades delictivas. | 1677 | 2017/12/06 | | $ 30,000,000.00 | 2018/10/26 | SI | 1435 | 2018/10/16 | Incumplimiento normatividad SARLAFT. No posesión Oficial de Cumplimiento (Principal y Suplente) |
| | | Multa | Lavado de activos - SIPLA - SARLAF - Financiación del Terrorismo e incumplimiento de normas para prevención de actividades delictivas. | 1610 | 2017/11/28 | | $ 40,000,000.00 | 2017/12/07 | NO | | | Incumplimiento normatividad SARLAFT. Funciones asignadas a la Junta; Oficial de cumplimiento, Conocimiento del cliente, matriz de riesgo, herramientas tecnológicas y poblamiento e información en las bases de datos. |
| | | Multa | Incumplimiento de deberes | 1536 | 2017/11/10 | Presidente de Internacional CF | $ 60,000,000.00 | 2017/12/04 | NO | | | PRIMER CARGO. No adopto los correctivos de los procesos de administración del riesgo crediticio, ni atendió las instrucciones de la SFC sobre el particular, incumplimiento en lo dispuesto en el literal f) del numeral 1,3,2,2 CBCF en el numeral 15 del art. 48 de los Estatutos Sociales en el numeral 3 del art. 73 del EOSF en el inciso 1 del numeral 1,3,1, y en el literal b) del numeral 1,3,2,3,1, y en el numeral 1,3,2,3,2 las tres normas anteriores del capitulo II de CBCF en el inciso 1 y literal k) del art. 72 del EOSF y en el inciso 1 del numeral 2 del art. 23 de la ley 222/95. SEGUNDO CARGO. Autorizo operaciones de crédito sin tener en cuenta los criterios de acumulación del Decreto 25555 de 2010 causando un exceso a los limites individuales de crédito infringiendo lo previsto en el literal c) del numeral 1,3,2,3,1, numeral 2,2,3, inciso I del numeral 1,3,2,3,2, numeral 1,3,3,1, numeral 1 y 4 del anexo 3 numeral 1,3,2,3,3, numeral 2,4,3, todas del capitulo II de la ce 100/95. TERCER CARGO: aprobó compras de cartera al originador procol lo que dio origen a un exceso en los limites a los cupos individuales de crédito en contravención de los previsto en el art. 2,1,2,1,2, del capitulo 1° del titulo II del libro I parte II del Decreto 2555 de 2010 y del literal L) del art. 72 del EOSF. |
| | | Multa | Incumplimiento de los deberes generales y especiales de los intermediarios del mercado de valores. | 1534 | 2017/11/09 | Miembro de la Junta de la sociedad Comisionista Financieros Agropecuarios S.A. | $ 13,065,755.00 | 2018/10/22 | SI | 1453 | 2018/10/18 | Ejecución de actos que configuran conflicto de interés con ocasión de su desempeño como miembro de la Junta Directiva. |
| | | Multa | Lavado de activos - SIPLA - SARLAF - Financiación del Terrorismo e incumplimiento de normas para prevención de actividades delictivas. | 1430 | 2017/10/24 | | $ 40,000,000.00 | 2018/10/16 | SI | 1297 | 2018/09/28 | Falta de nombramiento y posesión del Oficial de Cumplimiento Suplente |
| | | Multa | Exceso a los límites individuales de crédito (cupos). | 1408 | 2017/10/18 | Miembro Principal de la Junta Directiva de Internacional CF S.A. | $ 25,000,000.00 | 2017/11/08 | NO | | | Primer Cargo: Por no haber implementado una metodología de calificación en el seguimiento de la cartera comercial y en la asignación de la calificación de riesgo de los deudores (numeral 1.3.2.3.2 del Capítulo II de la Circular Básica Contable). Segundo Cargo: Porque en su actuar no veló por el cumplimiento de las disposiciones relativas a los límites en los cupos individuales de crédito (artículo 2.1.2.1.2 de Capítulo 1, Título 2 del libro I Parte 2 del Decreto 2555 del 2010, en concordancia con lo dispuesto en el parágrafo del artículo 2.1.2.1.10 y del artículo 2.1.2.1.11 del Capítulo 1 del Título 2 del Libro I Parte 2 del Decreto 2555 de 2010). |
| | | Multa | Exceso a los límites individuales de crédito (cupos). | 1407 | 2017/10/18 | Miembro Principal de la Junta Directiva de Internacional CF S.A. | $ 12,000,000.00 | 2018/10/22 | SI | 1345 | 2018/10/05 | Primer Cargo: Por no haber implementado una metodología de calificación en el seguimiento de la cartera comercial y en la asignación de la calificación de riesgo de los deudores (numeral 1.3.2.3.2 del Capítulo II de la Circular Básica Contable) y no haber atendido y/o retardado, en contravía de sus deberes legales, las instrucciones y requerimiento que dados por esta Superintendencia (primer inciso y literales k) y l) del artículo 72 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero). Segundo Cargo: Porque en su actuar no veló por el cumplimiento de las disposiciones relativas a los límites en los cupos individuales de crédito (artículo 2.1.2.1.2 del Capítulo 1, Título 2 del Libro I Parte 2 del Decreto 2555 del 2010, en concordancia con lo dispuesto en el parágrafo del artículo 2.1.2.1.10 y del artículo 2.1.2.1.11 del Capítulo 1 del Título 2 del Libro I Parte 2 del Decreto 2555 de 2010). |
| | | Multa | Exceso a los límites individuales de crédito (cupos). | 1406 | 2017/10/18 | Miembro Principal de la Junta Directiva de Internacional CF S.A. | $ 12,000,000.00 | 2018/10/22 | SI | 1346 | 2018/10/05 | Primer Cargo: Por no haber implementado una metodología de calificación en el seguimiento de la cartera comercial y en la asignación de la calificación de riesgo de los deudores (numeral 1.3.2.3.2 del Capítulo II de la Circular Básica Contable) y no haber atendido y/o retardado, en contravía de sus deberes legales, las instrucciones y requerimiento que dados por esta Superintendencia (primer inciso y literales k) y l) del artículo 72 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero). Segundo Cargo: Porque en su actuar no veló por el cumplimiento de las disposiciones relativas a los límites en los cupos individuales de crédito (artículo 2.1.2.1.2 del Capítulo 1, Título 2 del Libro I Parte 2 del Decreto 2555 del 2010, en concordancia con lo dispuesto en el parágrafo del artículo 2.1.2.1.10 y del artículo 2.1.2.1.11 del Capítulo 1 del Título 2 del Libro I Parte 2 del Decreto 2555 de 2010). |
| | | Multa | Exceso a los límites individuales de crédito (cupos). | 1405 | 2017/10/18 | Miembro Principal de la Junta Directiva de Internacional CF S.A. | $ 12,000,000.00 | 2018/10/22 | SI | 1348 | 2018/10/05 | Primer Cargo: Por no haber implementado una metodología de calificación en el seguimiento de la cartera comercial y en la asignación de la calificación de riesgo de los deudores (numeral 1.3.2.3.2 del Capítulo II de la Circular Básica Contable) y no haber atendido y/o retardado, en contravía de sus deberes legales, las instrucciones y requerimiento que dados por esta Superintendencia (primer inciso y literales k) y l) del artículo 72 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero). Segundo Cargo: Porque en su actuar no veló por el cumplimiento de las disposiciones relativas a los límites en los cupos individuales de crédito (artículo 2.1.2.1.2 del Capítulo 1, Título 2 del Libro I Parte 2 del Decreto 2555 del 2010, en concordancia con lo dispuesto en el parágrafo del artículo 2.1.2.1.10 y del artículo 2.1.2.1.11 del Capítulo 1 del Título 2 del Libro I Parte 2 del Decreto 2555 de 2010). |
| | | Multa | Exceso a los límites individuales de crédito (cupos). | 1404 | 2017/10/18 | Miembro Principal de la Junta Directiva de Internacional CF S.A. | $ 12,000,000.00 | 2018/10/22 | SI | 1347 | 2018/10/05 | Primer Cargo: Por no haber implementado una metodología de calificación en el seguimiento de la cartera comercial y en la asignación de la calificación de riesgo de los deudores (numeral 1.3.2.3.2 del Capítulo II de la Circular Básica Contable) y no haber atendido y/o retardado, en contravía de sus deberes legales, las instrucciones y requerimiento que dados por esta Superintendencia (primer inciso y literales k) y l) del artículo 72 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero). Segundo Cargo: Porque en su actuar no veló por el cumplimiento de las disposiciones relativas a los límites en los cupos individuales de crédito (artículo 2.1.2.1.2 del Capítulo 1, Título 2 del Libro I Parte 2 del Decreto 2555 del 2010, en concordancia con lo dispuesto en el parágrafo del artículo 2.1.2.1.10 y del artículo 2.1.2.1.11 del Capítulo 1 del Título 2 del Libro I Parte 2 del Decreto 2555 de 2010). |
| | | Multa e Inhabilidad | Incumplimiento de deberes, funciones de revisores fiscales o de las obligaciones legales que las comprenden en desarrollo de sus funciones. | 1401 | 2017/10/17 | Miembro principal de la Junta Directiva de Internacional CF S.A. | $ 28,000,000.00 | 2018/10/24 | SI | 1382 | 2018/10/09 | Primer Cargo ($30 millones) No haber efectuado los respectivos señalamientos en sus informes semestrales enviados a este Organismo referidos a la revelación, evaluación y calificación de la cartera de créditos de la Compañía (inciso final del numeral 3 Capítulo II de la Circular Contable y Financiera) (Circular Externa 100/1995). en concordancia con el numeral 3 del artículo 207 de Código de Comercio y en contravía del literal k) del art. 72 de EOSF). Segundo Cargo: Inhabilidad para ejercer el cargo de Revisor Fiscal en entidades vigiladas por la Superfinanciera por un período de treinta (30) meses. - (i) No haber efectuado salvedad observanción alguna tanto al momento de transmitirse los respectivos estados financieros de Internacional como posteriormente, tanto el de fin de ejercicio al corte del año 2014 como los intermedios, entre enero y septiembre de 2015. (subnumeral 3.3.3.9, del numeral 3.3.3, numeral 3, Capítulo III, Título I Parte I de la Circular Básica Jurídica - CBJ-, primer inciso del artículo 10 de la Ley 43 de 1990, atrt. 37 de la Ley 222 de 2005, numeral 4o. del art. 8 de la Ley 43 de 1990 y literales h) y l) del art. 72 y numeral 1 del art. 79, ambos del EOSF), (ii) La inexistencia de informe extraordinario alguno dirigido a la SFC durante el periodo comprendido entre enero de 2015 hasta el 18 de noviembre de 2015, que diera cuenta de las irregularidades que afectaban la razonabilidad en los estados financieros de la compañía (subnumerales 3.3.4.1 y 3.3.4.4 del numeral 3.3.4, numeral 3, Capítulo III, Título I Parte I de la CBJ y del subnumeral 3.1.3 de dicho Capítulo del citado instructivo). |
| | | Multa | Incumplimiento de normas sobre revelación de información relevante de los Emisores de Valores. | 1387 | 2017/10/13 | Representante Legal de Edatel S.A. E.S.P. | $ 25,000,000.00 | 2018/10/10 | SI | 1338 | 2018/10/03 | El sancionado no reveló oportunamente decisiones de la junta directiva de Edatel S.A., relacionadas con la aprobación de un crédito a favor de su controlante UNE EPM Telecomunicaciones S.A., con lo cual incumplió sus deberes como representante legal contenidos en el artículo 5.2.4.1.8 del Decreto 2555 de 2010, tipificando la infracción descrita en el literal g) del artículo 50 de la Ley 964 de 2005: "(...) No divulgar en forma veraz, oportuna, completa o suficiente información que pudiere afectar las decisiones de los accionistas en la respectiva asamblea, o que por su importancia, pudiera afectar la colocación de valores, su cotización en el mercado o la decisión de inversionistas de vender, comprar o mantener dichos valores." |
| | | Multa | Régimen de Inversiones | 1380 | 2017/10/12 | | $ 50,000,000.00 | 2018/08/17 | SI | 1030 | 2018/08/15 | Incumplimiento al régimen de inversiones del exterior de las entidades vigiladas por esta Superintendencia, al omitir presentar la correspondiente solicitud de autorización previa ante esta Entidad. Normas Infringidas: Literal b), numeral 2, artículo 326 del Estatuto Orgánico del Sistema financiero, artículo 2.35.3.1.1 del Decreto 2555 de 2010 y numeral 4, Capítulo V, Título I, Parte I de la Circular Básica Jurídica (aplicable a la época de los hechos) |
| | | Multa | Lavado de activos - SIPLA - SARLAF - Financiación del Terrorismo e incumplimiento de normas para prevención de actividades delictivas. | 1331 | 2017/10/03 | | $ 40,000,000.00 | 2018/09/10 | SI | 1128 | 2018/09/04 | Incumplimiento de normas para la prevención de actividades delictivas y de las relacionadas con la posesión de funcionarios de las vigiladas ante esta Superintendencia.
Falta de nombramiento y posesión del Oficial de Cumplimiento Suplente. |
| | | Multa | Autorizar actos, ejecutarlos, cohonestarlos, o no evitarlos debiendo hacerlo, en contra de lo dispuesto en la presente ley o las normas que la desarrollen, o las otras normas que regulen el mercado de valores. | 1315 | 2017/09/29 | Representante Legal de Miguel Quijano y Compañía S.A. | $ 7,443,500.00 | 2017/10/17 | NO | | | Incumplimiento de los deberes de administradores. Infracción tipificada por el literal q) del artículo 50 de la Ley 964 de 2005, por el posible incumplimiento de lo establecido en el literal l) del artículo 72 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero, aplicable por remisión expresa del artículo 22 de la Ley 964 de 2005, en relación con lo previsto en el numeral 7 del artículo 23 de la Ley 222 de 1995. |