| | | Multa | Incumplimiento de deberes, funciones de revisores fiscales o de las obligaciones legales que las comprenden en desarrollo de sus funciones. | 1494 | 2018/10/29 | | $ 100,000,000.00 | 2018/11/19 | NO | | | Incumplir las normas sobre designación de defensor del Consumidor Financiero, miembros independientes de la Junta Directiva, Oficial de cumplimiento o miembros del comité de auditoria, contralor normativo; no efectuar las apropiaciones necesarias para el suministro de los recursos humanos y técnicos, que quienes ejercen los mencionados cargos requieran para su adecuado desempeño o no proveer la información que los mismos necesiten para el ejercicio de sus funciones. Par quienes actúen como defensor del Consumidor Financiero, miembros de junta directiva, oficial de cumplimiento, miembros de comité de auditoria y contralor normativo incumplir con los deberes y obligaciones establecidos para el desarrollo y periodicidad de reuniones del comité de Auditoria. |
| | | Multa | Incumplimiento a obligaciones actualización de información en el Registro Nacional de Valores y Emisores RNVE. | 1420 | 2018/10/12 | Representante Legal de Azul y Blanco S.A. | $ 30,000,000.00 | 2018/11/02 | NO | | | Omisión en el suministro de información relevante al RNVE, relacionada con decisiones de junta directiva autorizando al representante legal a contratar créditos, los cuales por su materialidad afectaron la situación financiera de la sociedad y se encuadra en los presupuestos de relevancia contenidos en el numeral 2 del literal b) y numerales 1,2 y 7 del literal a) del artículo 5.2.4.1.5 del Decreto 2555 de 2010 y en la infracción descrita en el literal g) del artículo 50 de la Ley 964 de 2005.
Omisión en el suministro de información relevante al RNVE, relacionada con la renuncia de uno de los integrantes de la junta directiva de la sociedad, que encuadra en los presupuestos de relevancia contenidos en el numeral 3, literal b) del artículo 5.2.4.1.5 del Decreto 2555 de 2010 y en la infracción descrita en el literal g) del artículo 50 de la Ley 964 de 2005.
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| | | Multa | Lavado de activos - SIPLA - SARLAF - Financiación del Terrorismo e incumplimiento de normas para prevención de actividades delictivas. | 1140 | 2018/09/04 | | $ 400,000,000.00 | 2018/10/19 | SI | 1375 | 2018/10/08 | Faltas al mecanismo de conocimiento del cliente
Falta al deber de garantizar la J25 confiabilidad y disponibilidad de la información contenida en los documentos y H10 - Falta al deber de aplicar el procedimiento de verificación y seguimiento al cliente.
Falta al deber de identificación de los riesgos de la/FT inherentes al desarrollo de su actividad.
Ordenar al Banco Agrario destinar la totalidad del monto de la multa, impuesta mediante esta resolución a implementar y ajustar su Sistema de Administración de Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo SARLAFT, con el propósito de subsanar y corregir, entre otras, las debilidades evidenciadas en el presente proveído.
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| | | Multa | Lavado de activos - SIPLA - SARLAF - Financiación del Terrorismo e incumplimiento de normas para prevención de actividades delictivas. | 887 | 2018/07/12 | | $ 75,000,000.00 | 2018/08/10 | NO | | | 1) Identificación de riesgo SARLAFT. 2) Segmentación de los factores de riesgo. 3) Señales de alerta. 4) Base de datos y conocimiento del cliente. 5) Funciones de supervisión auditoria interna. 6) Formularios e informes. |
| | | Multa | Lavado de activos - SIPLA - SARLAF - Financiación del Terrorismo e incumplimiento de normas para prevención de actividades delictivas. | 884 | 2018/07/11 | | $ 25,000,000.00 | 2018/08/14 | SI | 1535 | 2018/11/01 | 1) La Entidad no cuenta con una metodología adecuada que le permita identificar los riesgos de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo inherentes al desarrollo de su actividad.
2) La Entidad no está utilizando una metodología de segmentación SARLAFT
3) las señales de alerta adoptadas no garantizan la identificación de hechos, situaciones, eventos, indicadores cuantitativos y cualitativos.
4) En el manual SARLAFT no se incluye la Lista emitida por el Consejo de Seguridad de las naciones Unidas.
5) La Comisionista no tenía posesionado ante la Superintendencia financiera de Colombia un Oficial de Cumplimiento Suplente. |
| | | Multa | Lavado de activos - SIPLA - SARLAF - Financiación del Terrorismo e incumplimiento de normas para prevención de actividades delictivas. | 792 | 2018/06/22 | | $ 200,000,000.00 | 2018/06/28 | SI | 1120 | 2018/09/03 | Incumplimiento a normas relacionadas con el SARLAFT. Documentos, conocimiento del cliente, metodología de segmentación de los factores de riesgo, señales de alerta, metodología de identificación de riesgos.
Se corrige el art. 1o. con la 1120/2018 : Aclarar que la multa impuesta por esta Superintendencia debe ser destinada a implementar y ajustar su Sistema de Administración de Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo SARLAFT y por tal razón no se debe disponer a favor del Tesoro Nacional. |
| | | Multa | Incumplimiento de capitales mínimos. | 623 | 2018/05/21 | | | 2018/06/01 | NO | | | Incumplimiento de capital mínimo requerido, registrando un defecto de $28.570.561 a febrero de 2017 |
| | | Amonestacion | Incumplimiento de deberes. | 541 | 2018/05/02 | | | 2018/05/18 | NO | | | LLAMADO DE ATENCIÓN.- No envió de modelo póliza para el depósito de pólizas que lleva esta Superintendencia, incumpliendo lo previsto en el numeral 1 del artículo 184 de EOSF y el numeral 1.2.3.1 del Capítulo II del Título IV de la Parte II de la Circular Básica Jurídica (C.E. 029 DE 2014)-. |
| | | Multa | Disposiciones que regulan temas de conflicto de interés. | 490 | 2018/04/18 | Miembro principal de la junta Directiva y Miembro del Comité de Inversiones de los FIC | $ 100,000,000.00 | 2018/05/03 | NO | | | Incumplimiento de los deberes como administrador, en su calidad de Miembro Principal de la Junta Directiva y Miembro del Comité de Inversiones de los FIC Libranza Premium y FIC Fidupaís Plazos, al no haber obrado con diligencia y lealtad en el desarrollo de sus funciones, ni velado por el estricto cumplimiento de las normas legales aplicables a su representada como lo dispone el artículo 23 de la Ley 222 de 1995.
Lo anterior, al haber desplegado una conducta omisiva y participado en situaciones que habrían conllevado a que Fidupaís S.A. delegara algunas de sus obligaciones como administrador de FIC a sociedades que no eran habilitadas para ello, así como permtír que se inobservara el principio de profesionalismo consagrado en el artículo 3.1.1.1.2 y el deber establecido en el numeral 2o. del artículo 3.1.9.1.2 y que se materializar la prohibición del numeral 4o. del artículo 3.1.11.1.1., todos del Decreto 2555 de 2010. |
| | | Multa | Riesgos Operativos, requerimiento mínimo de seguridad y calidad en el manejo de la información a través de medios y canales de distribución y productos y servicios para clientes y usuarios. | 294 | 2018/03/07 | | | 2018/03/27 | NO | | | Incumple el criterio de integridad de la información al que se encuentra obligado según la Circular Básica Contable y Financiera 100 de 1995 de la Superintendencia financiera de Colombia, Capítulo XXVI, numeral 2.1. Criterios de seguridad de la información, subnumeral 2.1.1, literal b), toda vez que para los meses de febrero y marzo de 2016, generó algunas planillas (PILA) con diferencia de información a sus distintos destinatarios, razón por la cual tal información no cumplió con los deberes exigidos en la norma. |
| | | Multa | Incumplimiento de los deberes generales y especiales de los intermediarios del mercado de valores. | 240 | 2018/02/26 | | $ 40,000,000.00 | 2018/03/21 | NO | | | Ejecución de actos que configuran conflicto de interés con ocasión de su desempeño como miembro de la junta directiva. |
| | | Multa | Lavado de activos - SIPLA - SARLAF - Financiación del Terrorismo e incumplimiento de normas para prevención de actividades delictivas. | 205 | 2018/02/20 | | $ 30,000,000.00 | 2018/03/16 | NO | | | Incumplimiento de lo dispuesto en el subnumeral 4.2.4.3.1.7 del Capítulo IV de la Parte Primera de la Circular Básica Jurídica 0209 de 2014 por no contar con el Oficial de Cumplimiento Principal posesionado ante la Superintendencia Financiera de Colombia. |
| | | Multa | Lavado de activos - SIPLA - SARLAF - Financiación del Terrorismo e incumplimiento de normas para prevención de actividades delictivas. | 1888 | 2017/12/28 | | $ 80,000,000.00 | 2018/12/13 | SI | 1761 | 2018/12/11 | Incumplimiento normas SARLAFT, en especial por:
1) No contaba con un Oficial de Cumplimiento suplente debidamente posesionado ante la Superintendencia Financiera de Colombia. 2) No contaba con el recurso humano suficiente en el área de cumplimiento. 3) Los informes presentados por el Oficial de Cumplimiento no cumplían con los requisitos requeridos en la Circular Básica Jurídica vigente para la época de los hechos. 4) La metodología de segmentación adoptada no cumplía su finalidad. 5) La metodología de identificación de riesgos no contemplaba todas las variables. 6) No contaba con suficientes señales de alerta. 7) No dejaba constancias de cada una de las operaciones inusuales detectadas, ni de los responsables de su análisis y el resultado de los mismos. 8) No contaba con mecanismos de actualización de información de clientes. 9) No se estaba diligenciado debidamente el formulario de vinculación. 10) La información contenida en las bases de datos no cumplía con los criterios requeridos. 11) La Junta Directiva no ejercía su función de control. 12) La Auditoria Interna no ejercía su función de control. |
| | | Multa | Cupos de Crédito | 1842 | 2017/12/22 | | $ 20,000,000.00 | 2018/12/14 | SI | 1691 | 2018/11/27 | Violación del artículo 2.1.21.2 del Decreto 2555 de 2010. Cupos Individuales de crédito. |
| | | Multa | Lavado de activos - SIPLA - SARLAF - Financiación del Terrorismo e incumplimiento de normas para prevención de actividades delictivas. | 1841 | 2017/12/21 | | $ 40,000,000.00 | 2018/11/01 | SI | 1489 | 2018/10/26 | Incumplimiento de Normas SARLAFT. Metodologías de Segmentación Factores de Riesgo. Señales de Alerta. Identificación y Análisis de Operaciones Inusuales. Matriz de Riesgo. Junta Directiva. |
| | | Multa | Lavado de activos - SIPLA - SARLAF - Financiación del Terrorismo e incumplimiento de normas para prevención de actividades delictivas. | 1786 | 2017/12/18 | | $ 15,000,000.00 | 2018/11/23 | SI | 1488 | 2018/10/26 | Ausencia Oficial de Cumplimiento Principal y Suplente |
| | | Multa | Incumplimiento de Ordenes, Instrucciones o requerimientos de la SFC. | 1689 | 2017/12/11 | | $ 20,683,620.00 | 2018/01/12 | NO | | | 1) Exceso del objeto social exclusivo de los miembros de la bolsa de bienes y productos agropecuarios, agroindustriales o de otros commodities. Infracción a lo establecido en el literal x del artículo 50 de la Ley 964 de 2005 aplicable a las sociedades comisionistas miembros de la Bolsa Mercantil de Colombia por la remisión dispuesta en el artículo 71 de la Ley 964 de 2005, en concordancia con el artículo 2.11.1.2.2 del Decreto 2555 de 2010, así como el artículo 99 del Código de Comercio.
2) Incumplimiento a la orden administrativa de la Superintendencia financiera del 23 de mayo de 2016. Infracción a lo establecido en el literal x) del artículo 50 de la Ley 964 de 2005 aplicable a las sociedades comisionistas miembros de la Bolsa Mercantil de Colombia por la remisión dispuesta en el artículo 71 de la Ley 964 del 2005, en concordancia con el literal k) del artículo 72 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero. |
| | | Multa | Lavado de activos - SIPLA - SARLAF - Financiación del Terrorismo e incumplimiento de normas para prevención de actividades delictivas. | 1677 | 2017/12/06 | | $ 30,000,000.00 | 2018/10/26 | SI | 1435 | 2018/10/16 | Incumplimiento normatividad SARLAFT. No posesión Oficial de Cumplimiento (Principal y Suplente) |
| | | Multa | Lavado de activos - SIPLA - SARLAF - Financiación del Terrorismo e incumplimiento de normas para prevención de actividades delictivas. | 1610 | 2017/11/28 | | $ 40,000,000.00 | 2017/12/07 | NO | | | Incumplimiento normatividad SARLAFT. Funciones asignadas a la Junta; Oficial de cumplimiento, Conocimiento del cliente, matriz de riesgo, herramientas tecnológicas y poblamiento e información en las bases de datos. |
| | | Multa | Incumplimiento de deberes | 1536 | 2017/11/10 | Presidente de Internacional CF | $ 60,000,000.00 | 2017/12/04 | NO | | | PRIMER CARGO. No adopto los correctivos de los procesos de administración del riesgo crediticio, ni atendió las instrucciones de la SFC sobre el particular, incumplimiento en lo dispuesto en el literal f) del numeral 1,3,2,2 CBCF en el numeral 15 del art. 48 de los Estatutos Sociales en el numeral 3 del art. 73 del EOSF en el inciso 1 del numeral 1,3,1, y en el literal b) del numeral 1,3,2,3,1, y en el numeral 1,3,2,3,2 las tres normas anteriores del capitulo II de CBCF en el inciso 1 y literal k) del art. 72 del EOSF y en el inciso 1 del numeral 2 del art. 23 de la ley 222/95. SEGUNDO CARGO. Autorizo operaciones de crédito sin tener en cuenta los criterios de acumulación del Decreto 25555 de 2010 causando un exceso a los limites individuales de crédito infringiendo lo previsto en el literal c) del numeral 1,3,2,3,1, numeral 2,2,3, inciso I del numeral 1,3,2,3,2, numeral 1,3,3,1, numeral 1 y 4 del anexo 3 numeral 1,3,2,3,3, numeral 2,4,3, todas del capitulo II de la ce 100/95. TERCER CARGO: aprobó compras de cartera al originador procol lo que dio origen a un exceso en los limites a los cupos individuales de crédito en contravención de los previsto en el art. 2,1,2,1,2, del capitulo 1° del titulo II del libro I parte II del Decreto 2555 de 2010 y del literal L) del art. 72 del EOSF. |
| | | Multa | Incumplimiento de los deberes generales y especiales de los intermediarios del mercado de valores. | 1534 | 2017/11/09 | Miembro de la Junta de la sociedad Comisionista Financieros Agropecuarios S.A. | $ 13,065,755.00 | 2018/10/22 | SI | 1453 | 2018/10/18 | Ejecución de actos que configuran conflicto de interés con ocasión de su desempeño como miembro de la Junta Directiva. |
| | | Multa | Lavado de activos - SIPLA - SARLAF - Financiación del Terrorismo e incumplimiento de normas para prevención de actividades delictivas. | 1430 | 2017/10/24 | | $ 40,000,000.00 | 2018/10/16 | SI | 1297 | 2018/09/28 | Falta de nombramiento y posesión del Oficial de Cumplimiento Suplente |
| | | Multa | Exceso a los límites individuales de crédito (cupos). | 1408 | 2017/10/18 | Miembro Principal de la Junta Directiva de Internacional CF S.A. | $ 25,000,000.00 | 2017/11/08 | NO | | | Primer Cargo: Por no haber implementado una metodología de calificación en el seguimiento de la cartera comercial y en la asignación de la calificación de riesgo de los deudores (numeral 1.3.2.3.2 del Capítulo II de la Circular Básica Contable). Segundo Cargo: Porque en su actuar no veló por el cumplimiento de las disposiciones relativas a los límites en los cupos individuales de crédito (artículo 2.1.2.1.2 de Capítulo 1, Título 2 del libro I Parte 2 del Decreto 2555 del 2010, en concordancia con lo dispuesto en el parágrafo del artículo 2.1.2.1.10 y del artículo 2.1.2.1.11 del Capítulo 1 del Título 2 del Libro I Parte 2 del Decreto 2555 de 2010). |
| | | Multa | Exceso a los límites individuales de crédito (cupos). | 1407 | 2017/10/18 | Miembro Principal de la Junta Directiva de Internacional CF S.A. | $ 12,000,000.00 | 2018/10/22 | SI | 1345 | 2018/10/05 | Primer Cargo: Por no haber implementado una metodología de calificación en el seguimiento de la cartera comercial y en la asignación de la calificación de riesgo de los deudores (numeral 1.3.2.3.2 del Capítulo II de la Circular Básica Contable) y no haber atendido y/o retardado, en contravía de sus deberes legales, las instrucciones y requerimiento que dados por esta Superintendencia (primer inciso y literales k) y l) del artículo 72 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero). Segundo Cargo: Porque en su actuar no veló por el cumplimiento de las disposiciones relativas a los límites en los cupos individuales de crédito (artículo 2.1.2.1.2 del Capítulo 1, Título 2 del Libro I Parte 2 del Decreto 2555 del 2010, en concordancia con lo dispuesto en el parágrafo del artículo 2.1.2.1.10 y del artículo 2.1.2.1.11 del Capítulo 1 del Título 2 del Libro I Parte 2 del Decreto 2555 de 2010). |
| | | Multa | Exceso a los límites individuales de crédito (cupos). | 1406 | 2017/10/18 | Miembro Principal de la Junta Directiva de Internacional CF S.A. | $ 12,000,000.00 | 2018/10/22 | SI | 1346 | 2018/10/05 | Primer Cargo: Por no haber implementado una metodología de calificación en el seguimiento de la cartera comercial y en la asignación de la calificación de riesgo de los deudores (numeral 1.3.2.3.2 del Capítulo II de la Circular Básica Contable) y no haber atendido y/o retardado, en contravía de sus deberes legales, las instrucciones y requerimiento que dados por esta Superintendencia (primer inciso y literales k) y l) del artículo 72 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero). Segundo Cargo: Porque en su actuar no veló por el cumplimiento de las disposiciones relativas a los límites en los cupos individuales de crédito (artículo 2.1.2.1.2 del Capítulo 1, Título 2 del Libro I Parte 2 del Decreto 2555 del 2010, en concordancia con lo dispuesto en el parágrafo del artículo 2.1.2.1.10 y del artículo 2.1.2.1.11 del Capítulo 1 del Título 2 del Libro I Parte 2 del Decreto 2555 de 2010). |