| | | Multa | Lavado de activos - SIPLA - SARLAF - Financiación del Terrorismo e incumplimiento de normas para prevención de actividades delictivas. | 887 | 2018/07/12 | | $ 75,000,000.00 | 2018/08/10 | NO | | | 1) Identificación de riesgo SARLAFT. 2) Segmentación de los factores de riesgo. 3) Señales de alerta. 4) Base de datos y conocimiento del cliente. 5) Funciones de supervisión auditoria interna. 6) Formularios e informes. |
| | | Multa | Lavado de activos - SIPLA - SARLAF - Financiación del Terrorismo e incumplimiento de normas para prevención de actividades delictivas. | 792 | 2018/06/22 | | $ 200,000,000.00 | 2018/06/28 | SI | 1120 | 2018/09/03 | Incumplimiento a normas relacionadas con el SARLAFT. Documentos, conocimiento del cliente, metodología de segmentación de los factores de riesgo, señales de alerta, metodología de identificación de riesgos.
Se corrige el art. 1o. con la 1120/2018 : Aclarar que la multa impuesta por esta Superintendencia debe ser destinada a implementar y ajustar su Sistema de Administración de Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo SARLAFT y por tal razón no se debe disponer a favor del Tesoro Nacional. |
| | | Multa | Incumplimiento de capitales mínimos. | 623 | 2018/05/21 | | | 2018/06/01 | NO | | | Incumplimiento de capital mínimo requerido, registrando un defecto de $28.570.561 a febrero de 2017 |
| | | Amonestacion | Incumplimiento de deberes. | 541 | 2018/05/02 | | | 2018/05/18 | NO | | | LLAMADO DE ATENCIÓN.- No envió de modelo póliza para el depósito de pólizas que lleva esta Superintendencia, incumpliendo lo previsto en el numeral 1 del artículo 184 de EOSF y el numeral 1.2.3.1 del Capítulo II del Título IV de la Parte II de la Circular Básica Jurídica (C.E. 029 DE 2014)-. |
| | | Multa | Disposiciones que regulan temas de conflicto de interés. | 490 | 2018/04/18 | Miembro principal de la junta Directiva y Miembro del Comité de Inversiones de los FIC | $ 100,000,000.00 | 2018/05/03 | NO | | | Incumplimiento de los deberes como administrador, en su calidad de Miembro Principal de la Junta Directiva y Miembro del Comité de Inversiones de los FIC Libranza Premium y FIC Fidupaís Plazos, al no haber obrado con diligencia y lealtad en el desarrollo de sus funciones, ni velado por el estricto cumplimiento de las normas legales aplicables a su representada como lo dispone el artículo 23 de la Ley 222 de 1995.
Lo anterior, al haber desplegado una conducta omisiva y participado en situaciones que habrían conllevado a que Fidupaís S.A. delegara algunas de sus obligaciones como administrador de FIC a sociedades que no eran habilitadas para ello, así como permtír que se inobservara el principio de profesionalismo consagrado en el artículo 3.1.1.1.2 y el deber establecido en el numeral 2o. del artículo 3.1.9.1.2 y que se materializar la prohibición del numeral 4o. del artículo 3.1.11.1.1., todos del Decreto 2555 de 2010. |
| | | Multa | Riesgos Operativos, requerimiento mínimo de seguridad y calidad en el manejo de la información a través de medios y canales de distribución y productos y servicios para clientes y usuarios. | 294 | 2018/03/07 | | | 2018/03/27 | NO | | | Incumple el criterio de integridad de la información al que se encuentra obligado según la Circular Básica Contable y Financiera 100 de 1995 de la Superintendencia financiera de Colombia, Capítulo XXVI, numeral 2.1. Criterios de seguridad de la información, subnumeral 2.1.1, literal b), toda vez que para los meses de febrero y marzo de 2016, generó algunas planillas (PILA) con diferencia de información a sus distintos destinatarios, razón por la cual tal información no cumplió con los deberes exigidos en la norma. |
| | | Multa | Incumplimiento de los deberes generales y especiales de los intermediarios del mercado de valores. | 240 | 2018/02/26 | | $ 40,000,000.00 | 2018/03/21 | NO | | | Ejecución de actos que configuran conflicto de interés con ocasión de su desempeño como miembro de la junta directiva. |
| | | Multa | Lavado de activos - SIPLA - SARLAF - Financiación del Terrorismo e incumplimiento de normas para prevención de actividades delictivas. | 205 | 2018/02/20 | | $ 30,000,000.00 | 2018/03/16 | NO | | | Incumplimiento de lo dispuesto en el subnumeral 4.2.4.3.1.7 del Capítulo IV de la Parte Primera de la Circular Básica Jurídica 0209 de 2014 por no contar con el Oficial de Cumplimiento Principal posesionado ante la Superintendencia Financiera de Colombia. |
| | | Multa | Incumplimiento de Ordenes, Instrucciones o requerimientos de la SFC. | 1689 | 2017/12/11 | | $ 20,683,620.00 | 2018/01/12 | NO | | | 1) Exceso del objeto social exclusivo de los miembros de la bolsa de bienes y productos agropecuarios, agroindustriales o de otros commodities. Infracción a lo establecido en el literal x del artículo 50 de la Ley 964 de 2005 aplicable a las sociedades comisionistas miembros de la Bolsa Mercantil de Colombia por la remisión dispuesta en el artículo 71 de la Ley 964 de 2005, en concordancia con el artículo 2.11.1.2.2 del Decreto 2555 de 2010, así como el artículo 99 del Código de Comercio.
2) Incumplimiento a la orden administrativa de la Superintendencia financiera del 23 de mayo de 2016. Infracción a lo establecido en el literal x) del artículo 50 de la Ley 964 de 2005 aplicable a las sociedades comisionistas miembros de la Bolsa Mercantil de Colombia por la remisión dispuesta en el artículo 71 de la Ley 964 del 2005, en concordancia con el literal k) del artículo 72 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero. |
| | | Multa | Lavado de activos - SIPLA - SARLAF - Financiación del Terrorismo e incumplimiento de normas para prevención de actividades delictivas. | 1610 | 2017/11/28 | | $ 40,000,000.00 | 2017/12/07 | NO | | | Incumplimiento normatividad SARLAFT. Funciones asignadas a la Junta; Oficial de cumplimiento, Conocimiento del cliente, matriz de riesgo, herramientas tecnológicas y poblamiento e información en las bases de datos. |
| | | Multa | Incumplimiento de deberes | 1536 | 2017/11/10 | Presidente de Internacional CF | $ 60,000,000.00 | 2017/12/04 | NO | | | PRIMER CARGO. No adopto los correctivos de los procesos de administración del riesgo crediticio, ni atendió las instrucciones de la SFC sobre el particular, incumplimiento en lo dispuesto en el literal f) del numeral 1,3,2,2 CBCF en el numeral 15 del art. 48 de los Estatutos Sociales en el numeral 3 del art. 73 del EOSF en el inciso 1 del numeral 1,3,1, y en el literal b) del numeral 1,3,2,3,1, y en el numeral 1,3,2,3,2 las tres normas anteriores del capitulo II de CBCF en el inciso 1 y literal k) del art. 72 del EOSF y en el inciso 1 del numeral 2 del art. 23 de la ley 222/95. SEGUNDO CARGO. Autorizo operaciones de crédito sin tener en cuenta los criterios de acumulación del Decreto 25555 de 2010 causando un exceso a los limites individuales de crédito infringiendo lo previsto en el literal c) del numeral 1,3,2,3,1, numeral 2,2,3, inciso I del numeral 1,3,2,3,2, numeral 1,3,3,1, numeral 1 y 4 del anexo 3 numeral 1,3,2,3,3, numeral 2,4,3, todas del capitulo II de la ce 100/95. TERCER CARGO: aprobó compras de cartera al originador procol lo que dio origen a un exceso en los limites a los cupos individuales de crédito en contravención de los previsto en el art. 2,1,2,1,2, del capitulo 1° del titulo II del libro I parte II del Decreto 2555 de 2010 y del literal L) del art. 72 del EOSF. |
| | | Multa | Exceso a los límites individuales de crédito (cupos). | 1408 | 2017/10/18 | Miembro Principal de la Junta Directiva de Internacional CF S.A. | $ 25,000,000.00 | 2017/11/08 | NO | | | Primer Cargo: Por no haber implementado una metodología de calificación en el seguimiento de la cartera comercial y en la asignación de la calificación de riesgo de los deudores (numeral 1.3.2.3.2 del Capítulo II de la Circular Básica Contable). Segundo Cargo: Porque en su actuar no veló por el cumplimiento de las disposiciones relativas a los límites en los cupos individuales de crédito (artículo 2.1.2.1.2 de Capítulo 1, Título 2 del libro I Parte 2 del Decreto 2555 del 2010, en concordancia con lo dispuesto en el parágrafo del artículo 2.1.2.1.10 y del artículo 2.1.2.1.11 del Capítulo 1 del Título 2 del Libro I Parte 2 del Decreto 2555 de 2010). |
| | | Multa | Régimen de Inversiones | 1380 | 2017/10/12 | | $ 50,000,000.00 | 2018/08/17 | SI | 1030 | 2018/08/15 | Incumplimiento al régimen de inversiones del exterior de las entidades vigiladas por esta Superintendencia, al omitir presentar la correspondiente solicitud de autorización previa ante esta Entidad. Normas Infringidas: Literal b), numeral 2, artículo 326 del Estatuto Orgánico del Sistema financiero, artículo 2.35.3.1.1 del Decreto 2555 de 2010 y numeral 4, Capítulo V, Título I, Parte I de la Circular Básica Jurídica (aplicable a la época de los hechos) |
| | | Multa | Lavado de activos - SIPLA - SARLAF - Financiación del Terrorismo e incumplimiento de normas para prevención de actividades delictivas. | 1331 | 2017/10/03 | | $ 40,000,000.00 | 2018/09/10 | SI | 1128 | 2018/09/04 | Incumplimiento de normas para la prevención de actividades delictivas y de las relacionadas con la posesión de funcionarios de las vigiladas ante esta Superintendencia.
Falta de nombramiento y posesión del Oficial de Cumplimiento Suplente. |
| | | Multa | Autorizar actos, ejecutarlos, cohonestarlos, o no evitarlos debiendo hacerlo, en contra de lo dispuesto en la presente ley o las normas que la desarrollen, o las otras normas que regulen el mercado de valores. | 1315 | 2017/09/29 | Representante Legal de Miguel Quijano y Compañía S.A. | $ 7,443,500.00 | 2017/10/17 | NO | | | Incumplimiento de los deberes de administradores. Infracción tipificada por el literal q) del artículo 50 de la Ley 964 de 2005, por el posible incumplimiento de lo establecido en el literal l) del artículo 72 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero, aplicable por remisión expresa del artículo 22 de la Ley 964 de 2005, en relación con lo previsto en el numeral 7 del artículo 23 de la Ley 222 de 1995. |
| | | Multa | Incumplimiento de los deberes generales y especiales de los intermediarios del mercado de valores. | 1314 | 2017/09/29 | | $ 50,000,000.00 | 2018/08/27 | SI | 1031 | 2018/08/15 | Ejecución de actos que exceden el objeto social de la sociedad comisionista de bolsa. |
| | | Multa | Lavado de activos - SIPLA - SARLAF - Financiación del Terrorismo e incumplimiento de normas para prevención de actividades delictivas. | 1311 | 2017/09/29 | | $ 20,000,000.00 | 2017/10/24 | NO | | | Incumplimiento de normas para la prevención de actividades delictivas y de las relacionadas con la posesión de funcionarios de las vigiladas ante esta Superintendencia.
No tiene Oficial de Cumplimiento Suplente debidamente posesionado. |
| | | Multa | Ejercicio del cargo sin la debida posesión. | 1135 | 2017/08/25 | | $ 10,000,000.00 | 2017/10/06 | NO | | | Falta de posesión Oficial de Cumplimiento Suplente |
| | | Multa | Incumplimiento de Ordenes, Instrucciones o requerimientos de la SFC. | 1124 | 2017/08/23 | | $ 19,330,500.00 | | NO | | | El doctor Juan Carlos Gómez Gómez, en su calidad de representante legal de GLOBAL SECURITIES S.A., Comisionista de Bolsa (24/07//2006-01/09/2015), incumplió la orden administrativa del 25 de mayo de 2015, por medio de la cual la Superintendencia Financiera ordenó a la entidad vigilada, abstenerse de ejecutar nuevas operaciones por cuenta propia, limitándola únicamente al cumplimiento y finalización de aquellas que se encontraban vigentes. Así, el doctor Gómez, infringió las normas que regulan el mercado de valores, conforme a lo dispuesto en el literal x) del artículo 50 de la Ley 964 de 2005, al desconocer el numeral 2 del artículo 23 de la Ley 222 de 1995, tratándose de los deberes de los administradores, al no velar por el estricto cumplimiento de las disposiciones legales y estatutarias, particularmente por no haber cumplido con la obligación de abstenerse de incumplir o retardar el cumplimiento de las instrucciones, requerimientos u órdenes que señale la Superintendencia bancaria sobre las materias que de acuerdo con la Ley son de su competencia, en los términos del literal k) del artículo 72 del EOSF (aplicable por remisión expresa del artículo 22 de la Ley 964 de 2005). |
| | | Multa | Remitir a las autoridades información contable que no sea llevada conforme a las normas aplicables o que sea llevada de forma que contenga vicios, imprecisiones o errores que impidan conocer la verdadera situación patrimonial o las operaciones, o no | 1122 | 2017/08/23 | Representante Legal de Internacional CF S.A. | $ 150,000,000.00 | 2017/09/11 | NO | | | Primer Cargo: El señor Rodríguez no veló por la fidelidad de la información financiera de internacional C.F. S.A. por lo que se consideró responsable por el incumplimiento del numeral 2 del artículo 23 de la Ley 222 de 1995, en concordancia con los deberes establecidos en los literales f), h) y l) del artículo 72 del EOSF, lo señalado en el artículo 75 y los numeral 3 y 11 del articulo 48 de los Estatutos de Internacional CF S.A. Segundo Cargo: Permitió y autorizó prácticas artificiales para la normalización de cartera que condujeron a una inadecuada revelación de la calificación de la cartera. Por lo que se consideró responsable por el incumplimiento del literal c) del numeral 1.3.2.3.1, numeral 2.2.3, inciso 1 del numeral 1.3.2.3.2 numeral 1.3.3.1 numeral 1 y 4 del anexo 3, numeral 1.3.2.3.3., numeral 2.4.3 del capítulo II de la Circular Externa 100 de 1995. |
| | | Multa | Ejercicio del cargo sin la debida posesión. | 1043 | 2017/08/08 | | $ 10,000,000.00 | 2018/07/06 | SI | 790 | 2018/06/22 | Falta de nombramiento y posesión del oficial de Cumplimiento Suplente
Incumplimiento de normas para la prevención de actividades delictivas y de las relacionadas con la posesión de funcionarios de las vigiladas ante esta Superintendencia. |
| | | Multa | Incumplimiento de deberes | 990 | 2017/07/25 | Vicepresidente Fondo de Prestaciones de Fiduciaria La Previsora S.A. | $ 20,000,000.00 | 2018/07/24 | SI | 911 | 2018/07/16 | Cargo 1: Archivo. Cargo 2: Por la violación del artículo 72 del EOSF y el numeral 2 del art. 23 de la Ley 222 de 1995 en concordancia con el art. 6 de la Ley 87 de 1993; literal k) del art. 72 del EOSF en concordancia con el Capítulo IV del Título I de la Parte 1 de la CBJ; y el numeral 2 del art. 5 del Decreto 2519 de 2011, al i) permitir el retardo injustificado en la contratación de auditorias para la revisión de cuentas de alto costo, ii) contratarlas solo de manera temporal siendo que éstas se requerían de forma permanente y iii) permitir un nuevo represamiento de facturas aún con posterioridad a la suscripción de los cuerdos de pago, celebrados precisamente para conjurar la situación problemática que venía acaeciendo con las uniones temporales prestadora de los servicios de salud, poniéndose en riesgo la prestación de los mismos, se impondrá sanción pecuniaria, en contra del doctor Jorge Eliécer Peralta Nieves, por el monto de veinte millones de pesos. Cargo: Archivo. Cargo 4: Por violar el artículo 72 de EOSF y el numeral 23 de la Ley 222 de 1995, en concordancia con el numeral 4 del artículo 1234 del Código de Comercio y la Resolución 020 de 2012, se impondrá sanción pecuniaria por $20.000.000. |
| | | Multa | Lavado de activos - SIPLA - SARLAF - Financiación del Terrorismo e incumplimiento de normas para prevención de actividades delictivas. | 939 | 2017/07/10 | | $ 70,000,000.00 | 2017/07/24 | NO | | | Omisión al deber de contar con el Oficial de Cumplimiento Suplente debidamente posesionado ante la Superintendencia Financiera de Colombia. |
| | | Multa | Incumplimiento de deberes | 915 | 2017/06/30 | Presidente y Representante Legal de Financiera Cambiamos S.A. | $ 180,000,000.00 | 2018/06/05 | SI | 606 | 2018/05/17 | El señor Pablo Eduardo Castro López concentró el manejo del efectivo de la compañía de financiamiento sin permitir la realización de actividades de control sobre el mismo y sin procurar que se tomaran oportunamente las medidas de conservación y de seguridad del activo. Con dicha conducta inobservó las obligaciones y deberes legales y estatutarios que el cargo de presidente y Representante Legal que desempeñaba en la compañía de financiamiento le imponían, infringiendo el literal f del artículo 72 del EOSF relativo a las reglas de conducta y obligaciones legales del representante legal de una entidad vigilada; el numeral 2 del artículo 23 de la Ley 222 de 1995, relativo a los deberes de los administradores de las saciedades; el artículo 196 del Código de Comercio que señala las facultades de los representantes legales de las sociedades; y los literales b), d), g) y h) del artículo trigésimo primero de los estatutos sociales que establecían las funciones y facultades del Presidente. |
| | | Multa | Incumplimiento de deberes | 914 | 2017/06/30 | CONTADOR de FINANCIERA CAMBIAMOS S.A. | $ 3,750,000.00 | 2018/07/09 | SI | 791 | 2018/06/22 | El señor Rodrigo Zárate certificó los estados financieros de Financiera Cambiamos S.A., con corte a junio 30 de 2014 , en los que se registro en el disponible una suma de dinero por concepto de efectivo, que a la postre no se encontró, sin verificar previamente las afirmaciones allí contenidas, desconociendo , y consecuentemente infringiendo, el artículo 37 de la Ley 222 de 1995, los artículos 16, 17 y 123 del Decreto 2649 de 1993, y lo establecido en la Descripción de la Clase 16 del PUC vigente al momento de ocurridos los hechos. Así mismo, se apartó de sus deberes legales en cuanto a la correcta aplicación del sistema de información contable, pues no manifestó si efectivamente se borró información, situación que el aplicativo SIIGO no permite identificar, y que significa una clara infracción a los artículos 6.7 (numeral 2, literal B)) y 8 (numerales 2,3 y 4) de la Ley 43 de 1990, y a los artículos 34, 47, 123 y 124 del Decreto 2649 de 1993. |